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宁波银行上海分行强化风险监测
2014.08.06
上海商报网
近年来，我国票据市场发展迅速，年均增长率高达30%，约有50%的银行承兑汇票通过民间融资市场实现贴现。与此同时，各类票据案件也在迅速增加，针对此现象，宁波银行上海分行从两个方面进一步增强了银行承兑汇票犯罪的反洗钱监测。一是增强行为模式的监测与识别，要求各网点一方面加强对客户的尽职调查，尽可能深入了解掌握异常票据活动的背景和交易真实性，另一方面可从客户熟悉度、规模、地域等角度，对陌生的、风险较高的票据业务客户加大监测审查力度;二是增强账户资料的监测与识别，重点监测账户为实体公司(如五金、商贸、建材等)，特别是票据中介人和贴现平台公司等，对这一类账户资料提高监测力度，其中个人客户一般拥有的多个账户而票据交易资金往往使用某一个固定账户的也要进行重点监测。
